实习时间: 7月20日 - 8月18日

第一周 (7月20日 - 7月28日)

任务: 基金分析

工作内容: 在这周的任务中，我与其他11位同学被分配到同一个小组。任务是进行基金分析，并在一周内完成。作为团队的一员，我积极推动团队氛围的形成，通过以下步骤确保项目顺利开展：

主动发起自我介绍，并组织了团队的会议与电话讨论。

作为团队中的领导者，我负责带领小组选择合适的基金，并为最终的PowerPoint演示提供分析框架和细分领域。

合理分配任务，尊重团队成员的意见，让每个人选择自己感兴趣的部分工作。

确保项目进度，通过有效沟通跟进每位成员的工作进展及时间管理。

引入投票系统，确保决策过程公平公正，每位队员都得到平等对待。

执行任务过程: 在任务执行过程中，我主要负责投资策略的部分

和PPT总体的编辑与适应性调整，涵盖以下方面：

内容、字体和设计的修改。

引用、声明和格式的规范。

项目内容: 在展示基金产品投资策略时，详细介绍了六种基金类型，包括股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数基金（指数基金）和另类投资基金。随后，讨论了三种主要的基金策略：

主动型基金/被动型基金/量化投资基金

我们跳的基金为股票型基金，采用主动型投资策略，且为区域基金。在选择基金时，我提供了评分标准，帮助团队挑选同类基金中的领先产品。

第二周 (7月29日 - 8月4日)

任务: 计算内部收益率 (IRR)

工作内容:

使用Excel计算内部收益率(IRR)。

熟悉公司提供的不同类型的保险和人寿保险产品。

计算储蓄保险的利率，分析并计算并购效益。

探讨分红保险的利益及保费融资。

通过使用Excel计算IRR和XIRR，评估保险投资的年化收益率。

了解资产配置、股票多空策略以及香港、中国大陆及美国的保险金融管理策略。

设计了"退休沙漠"模型，使用财富与水的类比，解释了不同的财富管理场景：

过度消费/子女过度支出/被欺诈/活得太长，导致资金不足

涉及的产品与概念:

年金保险/英美分红保险/保险产品背后的复杂投资逻辑

各国对投资连结保险的监管，包括澳门/香港银行同业拆息

无风险套利的概念

第三周 (8月5日 - 8月11日)

任务: 中港保险概览及对比

工作内容: 本周的重点是对中国大陆与香港保险市场的监管差异进行研究与比较。我深入了解了两地保险行业的监管特点，并总结了中港保险监管制度的不同之处。这为后续的项目提供了重要的背景知识。

第四周 (8月12日 - 8月18日)

路演任务: 基于不同家庭画像的资产配置

工作内容: 在这一周，我主要负责资产配置的任务，并分配了相应的工作给团队成员。与此同时，我集中精力于风险分析部分，涵盖了从多个角度对风险的详细分析与应对策略的建议。

总结

通过为期四周的实习，我不仅增强了对基金分析和保险产品的理解，还提升了团队协作、领导与沟通能力。特别是在保险金融管理策略、资产配置和风险分析方面，我获得了宝贵的实践经验。这次实习为我提供了对保险行业的全面认识，并为我未来的职业发展打下了坚实的基础。

实习过程中，我也遇到了一些挑战，尤其是由于我身处国外，不同的时区带来了很大的时间管理困难。例如，有时候我不得不在周六的深夜熬夜上课，这不仅影响了我的作息安排，也增加了协调工作的难度。然而，尽管如此，我还是尽力克服了这些挑战，确保自己在项目中的投入与贡献。

在未来，我非常期待能够继续与保诚公司保持联系。这段实习经历让我深入了解了保险行业的运作，也让我感受到了保诚公司优秀的企业文化与专业性。希望未来有机会进一步参与更多项目，继续提升自己的专业能力。同时，也祝愿所有的导师们工作顺利，期待能有再次合作的机会。