这是我在2022年与2023年长达一个月的跨年远程实习，也是我在完成了上海陆家嘴投资精英训练营后通过职徒参加的第二个项目。从刚开始的线上学习，了解基金、保险、等金融行业的相关知识，并完成相应的计算任务；到小组参与，跟随小组长了解一个报告展示需要经历的流程（1.选择主题：ETF基金研究&家庭A保险产品推荐分析实践；2.大范围查找资料、查找需要研究的大方向，梳理逻辑框架；3.小组讨论内容决定细节，决定任务分配；4.完成各自任务，小组成员有关联的部分自由探讨，以免重复、冲突；5.整合ppt，互相配合演练删改；6.汇报路演展示、答辩，完成最终任务），遇到不懂的问题向有经验的同学咨询、学习，或者请教老师，并完成自己需要研究的方向；再到最后成为小组长，全程进度安排由自己规划，带动小组成员进行讨论、分配任务、完成任务、研究成果整合、修改精简相关内容，一整个实习过程都有感到自己沟通、解决问题、学习新知识的能力在不断加强。

第一次路演任务我完成的是易方达中证500质量成长ETF基金的基金管理人、基金委托人和基金的生效相关部分，参考招股书历年招股书里的内容，里面的内容又长又多，需要自己取舍，因为有关键人物存在，我又去查找了他们的照片来丰富ppt介绍。或许是因为之前有在陆家嘴投资精英训练营小组合作期间使用过canvas在线编辑PPT的经验，曾今ppt的实时在线编辑和多电脑整合的问题也不复存在了，两次的路演PPT修改整合也顺其自然的交由我来处理。

第二次路演需要选择五组家庭中的一组，帮助他们选择合适的保险和基金、债券、股票，在我初步归纳了家庭的基本情况和对保险产品的筛选分析后，组织了小组成员们一起在腾讯会议上讨论合理性以及内容上的详细规划，不过大多数成员基本积极性都不是很高，每次就只有三四个同学真正参与到讨论中来，但是身为组长，之后又将线上讨论的内容做一份总结，给其他不在场的同学参考，尽可能保证每一位同学都能清晰的了解整个小组的安排以及各自的任务规划、选择，也为了更好地完成小组的任务，让每位同学都能有所参与。期间也有遇到各种问题，比如不知计算一些综合性的收益，不知该如何分配资金等，如何选择适合这个家庭的保险等。对于一些可以假设的数据，我参考了我父母的房产贷款额度，参考普尔家庭资产配置结构，做出了符合任务家庭结构的合理的假设，和小组成员们统一意见。我认为基于现实的假设更加接近事实，也便于任务的进行。

当然，这也只有参加过线上和线下的小组讨论后才发现，线下的时候即使人很少，大家面对面围坐在一起，互相沟通交流思考探讨问题都很方便，也能及时调整不足，配合相对容易，效率很高。但是在线上完成任务，即使一个小组有很多人，在交流、探讨问题上依旧会出现很多不及时，特别是有些同学不在国内，有时差，组织起来不方便，有些同学又因为这样或者那样的事无法按时完成任务，却又不能及时得到反馈，这就给我们的任务完成造成了很大阻碍，或许这也完成一次差不多量的任务，线上的时间线被拉长的原因吧。虽然我现在还是大一，没有很系统的学习过专业知识，这并不影响我对实习的热情，在实践中学习对我来说是一种很好的学习方式，不论是线上还是线下，我都尽力完成自己的分内事，并尽可能做到最好。或许正是因为这份责任心，在原组长因为个人原因无法统筹全局时选择交与我来扛下组长的重任。这对于我来说是一份挑战，但更是一次机遇，让我今后参加其他比赛、实习、小组研究等活动时，都能凭借这段实习的经验努力去做到更好。